На Ставрополье пресечена деятельность нескольких финансовых пирамид

02.09.2008 | Служба новостей Росфирм

На Ставрополье пресечена деятельность нескольких финансовых пирамид

По данным МВД России, в финансовых пирамидах, рухнувших за последние 5 лет, сотни тысяч вкладчиков потеряли миллиарды рублей. К слову, только за 6 месяцев текущего года в России прекратили деятельность 7 пирамид. Некоторые из них действовали и на территории Ставропольского края.

Причиной всплеска популярности финансовых пирамид в последнее время аналитики называют высокие темпы инфляции. В надежде сохранить и выгодно приумножить свои средства граждане России оказываются жертвами мошенников. При этом механизмы воздействия на сознание вкладчиков за последние десять лет практически не претерпели изменений.
В отличие от банков и легальных инвесткомпаний пирамиды "гарантируют" вкладчикам доход, в разы превышающий уровень инфляции. В качестве финансового инструмента, используемого для совершения мошенничеств по типу финансовой пирамиды, используются ценные бумаги, а также договоры займа, траста, селенга, страхования. Их основным условием является вложение денег в компанию с получением дохода через определенное время.

"Титаническая" пирамида

Примеров успешной работы мошенников на Ставрополье предостаточно. Характерный случай - деятельность фонда защиты социально-экономических прав граждан "Титан". О методах работы мошенников и.о. начальника УБОП ГУВД по Ставропольскому краю, полковник милиции Михаил Резанов рассказывает следующее: "По результатам работы подразделений по борьбе с организованной преступностью пресечена деятельность Ставропольского краевого фонда защиты социально-экономических прав граждан "Титан", действующего на территории Ставропольского края и других регионов ЮФО с 2002 по 2005 год. Ущерб от деятельности данного фонда составил свыше 25 млн рублей".
"История криминального развития данного фонда началась с преступной деятельности "Благотворительного фонда содействия социальным инициативам "Антарес" в Санкт-Петербурге, - продолжает Михаил Резанов. - Отсутствие практического опыта борьбы с данным правонарушением породило преступный рост и развитие криминального бизнеса в данном направлении. Результатом стало повсеместное создание преступниками финансовых пирамид на территории России, в том числе и филиалов "Благотворительного фонда содействия социальным инициативам "Антарес".
Одним из наиболее крупных ответвлений стало создание преступниками филиала в Краснодарском крае - Краснодарского общественного фонда содействия социальным инициативам "Антарес". Деятельность этого "филиала" еще в 2003 году была успешно пресечена сотрудниками УБОП ГУВД Краснодарского края. В результате действий правоохранников были арестованы руководители "фонда", заведены уголовные дела, впоследствии направленные в суд.
"Однако находящиеся на свободе активисты краснодарского фонда "Антарес" продолжили заниматься преступной деятельностью и через подставных лиц создали Ставропольский общественный фонд защиты социально-экономических прав граждан "Титан", официально зарегистрированный в Ставрополе по улице Лермонтова, 193а. Спустя некоторое время нами было установлено, что по данному адресу расположен Красный Крест и фондом "Титан" никакие помещения не арендуются. О регистрации этой организации опрошенные граждане также ничего не знали", - говорит Михаил Резанов.
И.о. начальника УБОП ГУВД по Ставропольскому краю особо отмечает, что у сотрудников фонда "Титан" был накоплен довольно приличный опыт по выманиванию денег у населения. Организаторы преступной группы создали финансовую пирамиду под видом общественной организации, деятельность которой впоследствии охватила не только Ставропольский край, но и соседние республики: Кабардино-Балкарию, Карачаево-Черкесию и Северную Осетию.
"Функционирование "титанической" пирамиды сводилось к следующему. Вновь вступивший в "Титан" гражданин должен был внести сумму в размере 2,9 тыс. долл., которые перераспределялись в следующей пропорции: 1,5 тыс. долл. - руководству фонда и руководителям групп; 900 "зеленых" - бизнесмену "Титана"; 500 единиц американской валюты - кандидату в бизнесмены. Еще будущий вкладчик вводился в заблуждение тем, что он фактически устраивается в фонд "Титан" на работу. Его труд якобы станет оплачиваться будущими поступлениями", - уточняет полковник Резанов.
Весьма интересно, что для обучения менеджеров индивидуальной работе с людьми раз в неделю один из руководителей групп диктовал под запись для заучивания наизусть тексты лекций на семинарах, схему, регламентирующую иерархическое построение организации, правила проведения персональных разговоров и так далее. В качестве еще одного приема была установлена неуклонно соблюдаемая продолжительность рабочего семинара - более 5 часов, что сильно изматывало людей.
"Прибавьте сюда псевдонаучную терминологию, не несущую на самом деле какой-либо смысловой нагрузки. И, что самое главное, преступники использовали систему скрытого, целенаправленного психологического воздействия с применением методов суггестивной психотерапии [психотерапии внушением] и нейролингвистического программирования. Для окончательного формирования у людей убежденности в перспективности предложенного бизнеса использовалась заранее подготовленная светопроецирующая аппаратура, лекторы наглядно демонстрировали графические схемы. При этом умышленно умалчивалось, что указанное распределение взносов прямо противоречит закону РФ "О некоммерческих организациях". Продолжительным выступлением скрывалось и то, что организация фактически занимается лишь перераспределением средств, ведь, если одни из ее членов получали прибыль, то другие, соответственно, свои деньги теряли. Выступавшие настаивали, что их фонд не финансовая пирамида, что его деятельность никогда не прекратится", - сказал Михаил Резанов.
По результатам оперативно-следственных мероприятий были установлены и задержаны все активные участники данной организации, в настоящее время в отношении части из них имеет место приговор суда и в отношении остальных проводятся судебные разбирательства.
Другими характерными примерами указанной деятельности по информации УБОП ГУВД по Ставропольскому краю являются следующие организации, действующие на территории Ставропольского края: Межрегиональная компания "Сан", привлекавшая средства граждан под вывеской бизнес-клуба "Рубин", члены которой, по данным МВД, не вернули клиентам 2 млрд рублей. В этом же списке компании "Регион Центр", "Гарант Инвест" и "Гарант Кредит", действующие на территории России и в том числе на Ставрополье. На счету этих "гарантов" - ущерб, причиненный обманутым вкладчикам на сумму порядка 360 млн рублей.

Мошенники бывают разные

Достаточно громкий резонанс на Ставрополье получило и дело ООО "ЮгАгросервис" и КПКГ "ОВК Поддержка". 8 августа СЧ ГСУ при ГУВД по СК арестован организатор финансовых пирамид [ООО "ЮгАгросервис" и КПКГ "ОВК Поддержка"], который мошенническим путем пытался похищать денежные средства граждан, заключая с ними договоры о займе денежных средств на условиях их возврата с выплатой высоких процентов.
Как сказал Михаил Резанов, деятельность указанных обществ сводилась к тому, что через рекламу в СМИ вкладчикам обещались большие проценты - до 51% годовых. После проводилось собеседование с потенциальным вкладчиком, при котором рассказывалось, что полученные в качестве займов средства вкладываются в различные отрасли, откуда получаются большие прибыли. Рассказывалось, что имеется имущество и все вклады обеспечены залогом под указанное имущество. Фактически же основная часть полученных средств просто перераспределялась между вкладчиками. В ходе проведения оперативно-следственных мероприятий установлено, что все денежные средства, полученные от вкладчиков, вообще не отражались по бухгалтерским документам данных кооперативов. В настоящее время пострадавших от деятельности указанных организаций более 400 человек, ущерб оценивается в сотни миллионов рублей, но это еще не окончательная цифра.
Аналогичная ситуация сложилась и в регионе КМВ, а конкретно в станице Суворовская, Предгорного района. Здесь руководство фирм ООО "Фант" и ООО "Фант-1" на протяжении нескольких лет занималось привлечением денежных средств граждан в качестве займов под 51,1% годовых. В настоящее время установлено более 100 потерпевших, ущерб исчисляется десятками миллионов рублей.
Стоит отметить, что согласно полученным УБОП ГУВД по Ставропольскому краю заявлениям от граждан были собраны материалы в порядке ст. ст. 144-145 УПК РФ, по которым СЧ ГСУ при ГУВД по СК было возбужденно 162 уголовных дела по ст. 159 ч. 4 УК РФ [совершенные в составе ОПГ], всего по данной преступной деятельности было возбужденно более 300 уголовных дел. По информации УБОП ГУВД по Ставропольскому краю количество потерпевших составило 346 человек. Указанные уголовные дела 30 июня 2008 года направлены с обвинительным заключением в суд.
Вместе с тем бороться с финансовыми пирамидами на начальном этапе их деятельности правоохранительные органы не могут. "Организаторы пирамид зачастую выбирают деятельность, не подлежащую лицензированию и какому-либо контролю. Мы можем возбудить уголовное дело только при наличии заявления от пострадавших, а их мы получаем, когда пирамида рухнула и организаторы скрылись", - сетует Михаил Резанов.

Признаки обмана

Вполне очевидно, что наиболее действенным способом борьбы с проявлениями мошенничества может стать направленная работа на повышение инвестиционной грамотности населения. А пока печальный опыт пирамид на россиян, видимо, не действует. По крайней мере, каждый из тех, кто добровольно отдает свои сбережения многообещающим финансистам, наверняка думает о том, что с ним этого не произойдет.
В связи со сложившейся ситуацией Федеральная служба по финансовым рынкам России [ФСФР] начала борьбу с финансовыми пирамидами по всей России и решила оповещать граждан о деятельности подобных компаний. С этой целью на сайтах региональных подразделений ФСФР вывешен список компаний, в деятельности которых служба уже увидела признаки финансовых пирамид. По мнению Михаила Резанова, на сегодняшний день основными признаками и принципами деятельности финансовых пирамид можно выделить следующие.
Первый признак - интенсивное рекламирование финансовых структур в средствах массовой информации - от производства видеоклипов до расклейки рекламных плакатов в огромном количестве и посылке по почте рекламных листовок.
Второе, на что следует обратить пристальное внимание, - попытки формирования эффектной легенды капиталовложений, создание иллюзии глубокой продуманности и научной обоснованности инвестиционной политики компании. Нередко прибегают мошенники и к разработке инвестиционных проектов и бизнес-планов.
В-третьих, специально для потенциального вкладчика часто создается эффект защищенности инвестиций за счет организации многочисленных страховых компаний, которые впоследствии оказываются неплатежеспособными. Часто речь также идет об имеющемся движимом и недвижимом имуществе, которое либо распродается перед ликвидацией предприятия, либо вообще отсутствует.
Четвертый признак пирамиды - неукоснительное выполнение обязательств, связанных с выплатой дохода и возвратом инвестированных средств с целью формирования у инвестора заключения о честности и респектабельности компании. Этот элемент является одним из важнейших. Инвестор [например, вкладчик], вложив небольшую сумму на незначительный срок и получив ее обратно с обещанным доходом, постепенно убеждался в платежеспособности компании. В дальнейшем он постепенно увеличивал суммы вкладов и сроки вложения. В итоге информация о выгодности инвестиций и надежности компании распространялась среди потенциальных инвесторов, побуждая их принять участие в финансовых операциях.

http://www.business-st.ru/

 

Предыдущая | Следующая